홈택스로 종합소득세 신고할 때 실수하기 쉬운 5가지｜2025년 꼭 체크!

매년 5월이면 홈택스를 통해 종합소득세를 직접 신고하는 분들이 많아지죠. 특히 프리랜서, 자영업자, 부업 소득이 있는 분들은 신고는 했는데... 뭔가 놓친 건 없을까? 불안해하곤 합니다. 실제로 홈택스에서 신고하면서 자주 반복되는 실수들이 몇 가지 있습니다. 이번 글에서는 2025년 기준, 홈택스로 종합소득세 신고할 때 자주 하는 실수 5가지를 정리해드릴게요. 실수만 줄여도 세금 줄이고, 불이익도 피할 수 있어요!

---

 

📌 1. 사업자번호 / 소득유형 잘못 선택

• 💡 폐업한 사업자의 소득을 실수로 안 넣거나, 아직 살아있는 사업자번호 누락
• 💡 프리랜서인데 기타소득으로 잘못 신고

✅ 홈택스 로그인 후, ‘신고유형 확인’ 꼭 먼저 확인하세요.

‘사업소득 / 기타소득 / 근로소득’ 구분을 잘못하면 세금 차이가 크게 납니다.

 

---

 

📌 2. 수입 자료 누락 (자동 불러오기 100% 아님)

• 💡 국세청이 제공하는 ‘자동 불러오기’만 믿고 제출
• 💡 거래처에서 누락한 3.3% 지급명세서 반영 안 됨

✅ 크몽, 숨고, 스마트스토어, 인스타 DM 외주 등은 신고 누락 가능성이 높으니 꼭 별도로 수입 내역 확인해야 해요!

 

---

 

📌 3. 경비처리 누락

• 💡 간편경비율 적용 대상인데 실경비 선택해 세금 과다 납부
• 💡 실제 경비 자료 입력 안 하고 통으로 생략

✅ 프리랜서, 1인 사업자 대부분은 간편경비율을 적용받을 수 있어요.

홈택스에서 ‘추정 경비 자동 계산’을 체크하면 간단하게 계산됩니다.

 

---

 

📌 4. 공제 항목 입력 누락

• 💡 의료비, 교육비, 기부금, 보험료 등 빠짐
• 💡 본인+부양가족 공제 입력 안 함

✅ 연말정산처럼 공제 항목은 수동으로 챙겨야 해요. ‘연금저축, 청약저축’도 잊지 말고!

 

---

 

📌 5. 신고만 하고 세금 ‘납부’를 안 함

• 💡 홈택스에서 ‘신고 제출’만 하고 납부를 안 한 경우
• 💡 이체·카드 납부 과정 건너뛰고 종료

✅ 종합소득세는 ‘신고’만 해도 신고의무는 이행한 것으로 인정되지만, ‘납부’까지 안 하면 미납 상태가 되며 지연이자(0.025%/일)가 발생합니다.

 

---

 

🙋 실수했다면 어떻게 해야 할까?

 

✅ 신고서를 수정하려면 홈택스 → [신고내역 조회] → ‘정정 신고’ 또는 ‘기한 후 신고’

✅ 납부 누락은 홈택스 → [조회/납부] → [납부할 세액 조회] 메뉴 이용

 

---

 

📎 마무리 체크리스트

• ✅ 소득유형 & 사업자번호 확인
• ✅ 자동 수입 자료 누락 없는지 다시 확인
• ✅ 경비 자동 계산 활용 (간편경비율)
• ✅ 공제 항목 꼼꼼히 입력
• ✅ 신고 후 납부까지 완료